如何辨别加密货币项目是不是庞氏骗局？

在过去的几年里，加密庞氏骗局越来越多。这就是如何发现他们。

自2016年市场获得主流地位以来，加密世界经历了庞氏骗局的增加。许多可疑的投资项目旨在利用加密货币繁荣背后的炒作来欺骗易受影响的投资者。

庞氏骗局在该领域变得猖獗，主要是因为区块链技术的分散性，这使得骗子能够绕过中央货币当局，否则中央货币当局会标记或冻结可疑交易。

区块链系统不可改变的性质使得资金转移不可逆转，这也有利于骗子，因为这使得庞氏骗局的受害者更难拿回他们的钱。

本周早些时候，KuCoin exchange首席执行官Johnny Lyu在接受Cointelegraph采访时表示，该行业是此类计划的沃土，原因主要有一个:“这个行业充满了渴望投资的用户，实际上没有任何监管可以阻止项目隐藏他们的恶意意图。”

他补充说:“除非对加密行业制定明确的、国际认可的金融监管，否则庞氏骗局将继续出现和崩溃。”。

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庞氏骗局如何运作

庞氏骗局一词出现于1920年，当时一个骗子命名的查尔斯·庞兹向投资者推销了一个高回报项目，据称该项目利用邮政回复优惠券获得了可观的收益。

他承诺投资者在45天内获得高达50%的回报，或在90天内获得100%的利息。果然，第一批投资者得到了声称的回报，但他们不知道，他们收到的钱实际上是来自后来的投资者。这个循环旨在吸引新的投资者，并使庞氏窃取超过2000万美元。

虽然他不是第一个使用这样的计划来欺骗人们的人，但他是第一个使用这种规模的人；因此这项技术以他的名字命名。

简而言之，庞氏骗局是一种虚假的投资计划，承诺给客户带来天文数字的收益，但使用从新投资者那里收集的资金支付早期投资者。这有助于此类操作背后的骗子维持一些合法的表象，并吸引新的投资者。

也就是说，庞氏骗局需要持续不断的现金流才能持续。当新员工数量下降，或者投资者选择集体撤资时，这种策略通常会走到尽头。

如何识别庞氏骗局

随着加密市场的上升趋势，近年来庞氏骗局的数量急剧上升。因此，知道如何识别庞氏骗局是很重要的。

以下是在考虑一个加密项目是否是庞氏骗局时要注意的一些方面。

高得离谱的回报承诺

许多秘密庞氏骗局声称以低风险回报投资者。然而，这与现实世界的投资方式相矛盾。事实上，每项投资都有一定的风险。

典型的加密投资会根据当前的市场状况而波动，因此这种说法应该被视为危险信号。在许多情况下，加入这种网络的投资者永远得不到任何回报。

加密指数交易平台KoinBasket的创始人兼首席执行官Khaleelulla Baig告诉Cointelegraph，在投资加密项目之前，透明度应该是首要考虑的因素:“真正重要的是项目细节的透明度。大多数创始人把他们的生意建立在希望和乐观的预测上。检查创始团队交付跟踪记录vs承诺的过去跟踪记录。”

他还建议投资者远离那些基于外部影响、基本面不明的项目。

未登记的投资项目

在投资任何资金之前，确认加密公司是否在诸如美国证券交易委员会(SEC)之类的监管机构注册是很重要的。注册密码公司通常是需要向各自的监管机构提交有关其收入模式的详细信息，以避免处罚。因此，他们不太可能参与庞氏骗局。

应避免在加密法规宽松的司法管辖区注册的项目具有类似庞氏骗局的特征。

一些司法管辖区，如欧盟，已经提出了复杂的密码规则旨在保护加密投资者对抗这类骗局。根据欧洲理事会最近通过的一项提案，加密公司将很快有义务遵守加密资产市场(MiCA)规则，并将被要求在该地区经营许可证。

将加密公司置于MiCA之下将迫使它们披露其收入模式，这将抑制依赖庞氏计划的加密企业在欧盟的崛起。

运用复杂的投资策略

庞氏骗局通常暗指复杂的交易策略是他们能够以最小的风险获得高收益的部分原因。他们概述的许多增长战略通常难以理解，但这通常是为了避免审查。

2016年揭露的Bitconnect庞氏骗局就是利用这种策略欺骗投资者的庞氏骗局的一个例子。其运营商鼓励投资者购买BCC币，并将其锁定在平台上，以允许其“复杂”的贷款软件交易资金。该平台声称提供月收益率高达每年120%.

以太坊的联合创始人Vitalik Buterin是第一批对该项目提出警告的知名人士之一。这个骗局被美国和英国当局拆穿，他们宣布这是一个庞氏骗局。它在2018年的关闭引发了BCC价格下跌，导致数十亿美元的损失。

高度集中

庞氏骗局通常在集中式平台上运行。一种基于高度集中的网络的加密庞氏骗局是OneCoin庞氏骗局。2014年至2019年间进行的金字塔计划，骗取投资者约50亿美元.该项目依靠自己的内部服务器运行策略，缺乏区块链系统。

随后，OneCoins只能在其本土市场OneCoin Exchange上交易。代币可以兑换成现金，资金转移通过电汇进行。

OneCoin marketplace也有每日提款限制，防止投资者一次性提取所有资金。

在该行动的一些关键成员被捕后，该计划于2019年失败。然而，对OneCoin创始人Ruja Ignatova的联邦逮捕令仍未执行，他仍然在逃。

多层次营销

KuCoin首席执行官Johnny Lyu在接受Cointelegraph采访时谈到了加密庞氏骗局，他指出，这些年来不祥的危险信号并没有发生太大变化，多层次营销(MLM)仍然是许多庞氏骗局的核心:“涉及多层用户、推荐计划、百分比、浮动比例和其他技巧的复杂收入计划都是庞氏骗局的迹象，这种骗局利用下层注入的资金来养活上层，而实际上不做任何生意。”

多层次营销是一种有争议的营销技术，它要求参与者通过营销某些产品和服务以及招募其他人加入网络来产生收入。新成员赚取的佣金与上线成员分享。

最近一个庞氏骗局大字标题利用这种等级制度的是GainBitcoin。由Amit Bhardwaj领导的金字塔计划有7名主要招募者，他们是立基于在印度和世界各地。他们每个人的任务都是招募投资者加入网络。

该计划保证用户的比特币每月有10%的回报(BTC)存款18个月。

据称，该骗局从投资者那里收取了38.5万至60万BTC。

庞氏骗局已经被骗子利用了一百多年。然而，由于缺乏对该行业的详细监管，他们一直能够在密码行业蓬勃发展。

因为密码世界容易受到这些类型的方案的影响，所以在投资任何新项目之前保持谨慎是很重要的。

**本文仅代表原作者观点，不构成任何投资意见或建议。

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